epapyrusOtevřít aplikaci
Finance prakticky

Epizoda podcastu Finance prakticky

#53 Životní pojistka: Máte v ní správnou obmyšlenou osobu?

13. 12. 2021 · 15 min

Přehrát zdarmaVšechny epizody

O epizodě

Rodina se změnila. Ve staré pojistce ale může zůstávat člověk z úplně jiné životní etapy.

Pojistku platíte roky trvalým příkazem. Pamatujete si ještě, koho jste v ní uvedli a jaké podíly jste nastavili? Rozvod, nový vztah nebo narození dětí jsou dobrým důvodem zkontrolovat, jestli smlouva pořád odpovídá tomu, koho chcete zabezpečit.

V epizodě vysvětluji, kdo je obmyšlená osoba u životního pojištění pro případ smrti a proč se vyplatí věnovat tomuto údaji pozornost. Připomínám situaci, kdy po změně rodiny zůstane ve smlouvě původně uvedený člověk, i možnost rozdělit plnění mezi více osob.

Zamýšlím se také nad tím, kdo by se postaral o děti, kdyby zemřeli oba rodiče, a z čeho by rodina hradila běžné výdaje. Mít majetek ve firmě nebo nemovitostech totiž ještě nemusí znamenat mít peníze okamžitě k dispozici.

Zkuste si otevřít svou smlouvu: Kdo je v ní uvedený? Odpovídá to vaší dnešní situaci? A víte, kde jsou dokumenty uložené?

Doplnění k původní nahrávce: Není-li u pojištění pro případ smrti obmyšlený určen nebo nenabude právo na plnění, uplatní se zákonné pořadí příjemců. Plnění tedy nejde automaticky do dědictví.

Další epizody