epapyrusOtevřít aplikaci
Finance prakticky

Epizoda podcastu Finance prakticky

#93 Jak poznat, že finančnímu poradci nejde jen o provizi?

30. 1. 2023 · 20 min

Přehrát zdarmaVšechny epizody

O epizodě

Bylo jí 58 let. Nabídka životního pojištění počítala s trváním smlouvy až do jejích 85. A já si nad ní položil otázku: Proč právě takhle?

Návrh mi poslal klient, jehož rodičům poradce doporučil upravit pojištění. Samotná aktualizace mohla dávat smysl. Při rychlém posouzení jsem ale narazil na nastavení, které potřebovalo vysvětlit. Bez znalosti celé situace rodičů nešlo udělat konečný závěr.

Právě o tom je tato epizoda. Jak si všimnout varovných signálů a na co se ptát, když vám někdo doporučuje novou smlouvu nebo změnu té stávající.

Mluvím také o případu klienta, kterému k existujícím investičním smlouvám přibyly další podobné smlouvy s předplaceným poplatkem. Co mu nová nabídka přinesla navíc? A proč nebylo možné využít to, co už měl?

💡 Zkuste si u konkrétního doporučení ujasnit, jakou vaši potřebu řeší, co zlepší a jaké má náklady či nevýhody. Ptejte se také, jak je poradce odměňován a jaká péče bude následovat po podpisu.

Vysvětluji, proč preferuji přímo placené poradenství. Samotný způsob odměny ale nenahrazuje posouzení kvality doporučení. Provize není automatickým důkazem špatné rady a přímá platba sama nezaručuje dobrou.

🔎 Více o podcastu:

https://financeprakticky.cz

📲 Sledujte Finance prakticky na Instagramu:

https://www.instagram.com/financeprakticky/

Knihy z epizody

Jak napsat dobrý podnikatelský záměrJak napsat dobrý podnikatelský záměrBrian FinchE-kniha · 176 stranJak se stát obchodním zástupcemJak se stát obchodním zástupcemMiroslav KonopáčE-kniha · 144 stranSpořit nebo investovat?Spořit nebo investovat?Josef JandaE-kniha · 168 stran

Další epizody